當前位置: 找法網 > 信用卡 > 信用卡資訊 > 惡意透支表現形式有哪些

  我們都知道,惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的行為。那么,惡意透支的表現形式有哪些呢?現由找法網小編為大家介紹。

  一、惡意透支的表現形式

  1、持卡人以非法占有為目的持信用卡在不同地點頻繁使用、取現,每次使用取現的金額都在銀行規定的限額內,最后形成大量透支再攜款潛逃。

  2、持卡人申領信用卡時弄虛作假,偽造身份證、私刻公章、偽造保函證明等騙取發卡行的信任,從而領取并持有信用卡之后進行惡意支。

  3、持卡人通過假消費等方式,套取銀行的資金。

  二、信用卡惡意透支的后果

  惡意透支沒有超過法律規定的數額或者規定期限的,仍然與銀行保持者聯系,一般不構成犯罪。也就是說屬于欠錢沒有還的問題,銀行可以去法院起訴,然后法院判定持卡人還錢,依法執行你的個人其他財產。但是如果持卡人欠款后故意避而不見,超過期限或者經過銀行催告仍然不還,并與銀行失去聯系,銀行可能就會判定持卡人惡意透支了,就會去公安局報案,立案偵查,這樣就會依據刑法來執行。

  三、惡意透支的立案標準

  1、發卡銀行的兩次催收;

  2、超過三個月沒有歸還所前款項。派出了因為沒有收到銀行的催繳通知或者其他的催繳文書、而沒有按時歸還的行為。

  惡意透支的數額:

  1、數額在1萬元以上不滿10萬元的,根據刑法第一百九十六條規定的,列為“數額大”;

  2、數額在10萬元以上不滿100萬元的,根據刑法第一百九十六條規定的,列為“數額巨大”;

  3、數額在100萬元以上,根據刑法第一九十六條規定的,列為“數額特別巨大”。

  惡意透支的表現形式:持卡人以非法占有為目的持信用卡在不同地點頻繁使用、取現,每次使用取現的金額都在銀行規定的限額內,最后形成大量透支再攜款潛逃;持卡人申領信用卡時弄虛作假,偽造身份證、私刻公章、偽造保函證明等騙取發卡行的信任,從而領取并持有信用卡之后進行惡意支;持卡人通過假消費等方式,套取銀行的資金。

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